Conciliaciones con IA: el banco cuadrado con tus facturas
Hay programas que prometen conciliar el banco con un clic. En la práctica, muchas pymes y asesorías siguen cruzando movimientos a mano: cobros que agrupan varias facturas, pagos parciales, conceptos bancarios que no dicen nada y varias cuentas en bancos distintos. Lo que ofrecemos no es otro programa, sino un servicio: montamos y mantenemos el flujo de conciliación dentro de las herramientas que ya usas.
Qué hace el flujo de conciliación
Recoge los movimientos
Importa los extractos de tus cuentas en el formato que ofrezca cada banco o desde tu programa de gestión.
Propone las coincidencias
Cruza cada movimiento con facturas emitidas, facturas recibidas y apuntes pendientes. Tiene en cuenta importe, fecha, referencia, nombre del ordenante y los casos difíciles: un cobro que liquida varias facturas, un pago parcial o una comisión descontada.
Registra lo que está claro
Las coincidencias claras se registran en tu programa de gestión según las reglas que acordemos contigo.
Separa las excepciones
Lo que no cuadra queda en una lista para revisar, con la propuesta del agente y el motivo: sin factura asociada, importe distinto o varios candidatos posibles.
Sin cierres automáticos
El flujo no cierra periodos ni toma decisiones contables por su cuenta. Las excepciones las decides tú o tu asesoría, y queda registrado quién aprobó cada conciliación. Esa trazabilidad es útil en el cierre y si alguien necesita revisarlo después.
Para asesorías y para empresas
Si eres una asesoría
Concilias las cuentas de muchos clientes, cada uno con sus bancos y su forma de trabajar. El flujo se adapta a cada cliente y te deja la cola de excepciones lista para revisar.
Si eres una pyme con administración propia
Tu equipo de administración deja de cruzar movimiento a movimiento y dedica el tiempo a las excepciones, los cobros pendientes y la previsión de tesorería.
Ejemplo. Un cliente paga tres facturas en una sola transferencia con un concepto genérico. El agente encuentra la combinación de facturas que suma ese importe y la propone para validar.
Con qué herramientas
Con tu programa de gestión o contabilidad y los extractos de tus bancos, por API, n8n o RPA. La forma de obtener los extractos de cada banco se revisa en el diagnóstico.
Qué se mide
- Movimientos conciliados automáticamente y movimientos en revisión.
- Tiempo dedicado a la conciliación frente a la línea base.
- Excepciones recurrentes, para crear reglas nuevas en el mantenimiento.
Cuándo encaja
Cuando hay un volumen alto de movimientos, varias cuentas o muchos clientes, y la conciliación se hace hoy en gran parte a mano. Si tu programa ya concilia casi todo bien, puede no hacer falta. Si no encaja, te lo decimos.
Preguntas frecuentes
¿En qué se diferencia de la conciliación de mi programa contable?
No sustituye a tu programa: trabaja dentro de él y cubre los casos que hoy acaban en conciliación manual.
¿Necesitáis acceso a mi banca online?
Lo mínimo necesario. Preferimos trabajar con extractos o con la conexión que ya tenga tu programa de gestión, y se define en el diagnóstico.
¿Puede equivocarse con un cobro agrupado?
Por eso propone y no cierra: lo dudoso pasa a revisión y queda registrado quién lo aprobó.
¿Sirve para varias empresas a la vez?
Sí, es el caso típico de una asesoría. Cada cliente tiene sus propias reglas.
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